仮想通貨スイングトレードvsガチホ｜月30万円を目指す投資戦略

仮想通貨投資を始めるにあたり、「どんな投資スタイルが自分に向いているのか？」という疑問は誰もが抱くものです。特に多くの個人投資家が悩むのが、スイングトレードか、長期保有（ガチホ）かという投資手法の選択です。

スイングトレードは、数日〜数週間という短中期の値動きを利用して利益を狙うトレードスタイル。短期的なチャートの動きやニュースに反応して売買を繰り返し、スピード感のある取引で月30万円といった目標を掲げる人も多く見られます。

一方のガチホ（長期保有）は、数年単位で仮想通貨を保有し、市場全体の成長や通貨の将来性に期待するスタイル。2020年以降のビットコインやイーサリアムの急騰で、「ガチホ最強」と称する声も少なくありません。

本記事では、仮想通貨投資の2大スタイル「スイングトレード」と「長期保有（ガチホ）」を軸に、それぞれの特徴・メリット・デメリットから、実践方法、必要な知識、取引所や銘柄選び、税金・手数料・月30万円を稼ぐための実践戦略までを、初心者にもわかりやすく徹底解説します。

仮想通貨スイングトレードとは？ガチホとの違いと選び方

仮想通貨の投資戦略を考える上で、まず最初に押さえておきたいのが「スイングトレードとは何か？」という基本の理解です。

このセクションでは、スイングトレードの定義と基本的な考え方、そして長期保有（ガチホ）との違いや選び方のポイントを詳しく紹介します。

スイングトレードの特徴とメリット

スイングトレードとは、1日単位の売買を繰り返す「デイトレード」と、年単位の「長期保有」の中間に位置する投資スタイルです。数日〜数週間にわたってポジションを持ち、テクニカル分析やファンダメンタルズ分析に基づいて、トレンドの波をつかみながら利益を狙います。

主なメリット：

ガチホ（長期保有）との違い｜どっちが最強の投資法？

スイングトレードと対照的なのが、いわゆる「ガチホ」＝長期保有スタイルです。ガチホは、仮想通貨を売らずに持ち続けることで将来的な価値上昇を狙う戦略で、変動に一喜一憂せず信じて持ち続ける精神力が求められます。

項目	スイングトレード	ガチホ（長期保有）
保有期間	数日〜数週間	数ヶ月〜数年
分析方法	テクニカル中心	ファンダメンタル中心
収益化タイミング	中期で複数回利確を狙う	長期的な価格上昇で一括利確
取引頻度	多め（週数回〜毎日）	少ない（年1〜2回程度）
手数料負担	多い	少ない
税務処理の頻度	頻繁	少ない

スイングは積極的に利益を積み重ねたい人向け、ガチホはコツコツ資産形成をしたい人向けと言えるでしょう。

スイングトレードとガチホは併用できるのか？

結論から言えば、「併用可能」です。多くの上級トレーダーは、資産の一部をスイングで回し、残りはガチホというハイブリッド戦略をとっています。

【おすすめの資産配分例（初心者向け）】

こうすることで、「将来への投資」と「短期的なキャッシュ獲得」の両方を狙えるため、安定性と収益性のバランスが取れます。

スイングトレードの始め方｜月30万円を狙うためのステップ

仮想通貨で月30万円の利益を得るためには、なんとなく売買をするのではなく、明確な戦略と準備を持ってスイングトレードに臨むことが不可欠です。

ここでは、初心者がスイングトレードを始めるにあたって、どのようなステップを踏めばいいのかを具体的に解説します。

月30万円を目指すために必要な資金とリスク管理

月30万円を安定的に得るために、まず考えるべきは「どれだけの資金が必要か？」です。スイングトレードの利回りは、トレーダーのレベルや市場環境によって異なりますが、月利10%程度を安定して出すことができれば優秀とされます。

【月30万円を狙うための資金例（月利10%の場合）】

目標月収	必要元本	月利目安
30万円	300万円	10%
15万円	150万円	10%
6万円	60万円	10%

このように、月利10%で運用する場合は300万円の元手が必要です。ただし、これはかなり堅実かつ安定的に運用できた場合の理想です。

そのため、資金が少ない場合は、「複利運用で利益を積み上げていく」「月の目標を10万→20万→30万と段階的に上げていく」といった中長期視点での戦略が求められます。

また、どれだけ資金があっても「損切り設定」や「ポジションサイズの管理」が甘ければ、1回の大きなミスで大損してしまいます。スイングトレードでは**損小利大（リスク：リターン = 1：2以上）**の意識を持つことが成功のカギです。

スイングトレードに向いている取引所とは？

スイングトレードを行う際は、取引所の使い勝手・手数料・チャート機能・注文の種類などが非常に重要です。国内外の取引所を比較して、スイングに適したものを選びましょう。

【スイング向きの主要取引所】

取引所名	板取引	手数料	スマホ対応	特徴
GMOコイン	〇	無料	◎	板取引可能、操作性も高い
bitFlyer	△	約定時にスプレッドあり	◎	初心者向けだが板薄め
Bybit（海外）	◎	低め	◎	高レバレッジ、銘柄も豊富
Binance（海外）	◎	非常に低い	◎	世界最大の取引所で安心感あり

国内取引所は税務面の簡便さがメリットですが、スプレッドが広かったり銘柄が少なかったりと、スイングに不利な点もあります。

一方、海外取引所は高機能で低手数料ですが、税務や送金の手間に注意が必要です。

最低限準備しておくべきツール・知識一覧

スイングトレードに本気で取り組むなら、次のようなツールと知識を整備しておくことが重要です。

【ツール】

【知識】

これらの準備が整えば、ただの「なんとなく売買」から脱却し、戦略的に収益を狙うトレードスタイルにステップアップできます。

スイングトレードで使えるテクニカル分析とエントリー戦略

仮想通貨市場は、株式市場やFXに比べてボラティリティが非常に高く、短期的な値動きも大きいため、テクニカル分析の有効性が高いとされています。特にスイングトレードにおいては、数日〜数週間単位で価格の波を読む力が求められます。

このセクションでは、スイングトレードで頻繁に使われるテクニカル指標と、エントリー戦略・利確と損切りのタイミングを初心者にもわかりやすく解説します。

初心者でも使いやすいテクニカル指標3選

スイングトレードでは、以下の3つの指標がよく使われます。どれも**無料で使えるチャートツール（例：TradingViewなど）**で簡単に表示できます。

エントリータイミングと利確・損切りの戦略

テクニカル指標を使いこなせるようになったら、次はエントリー（買いのタイミング）と、利確・損切りのルールをしっかりと設ける必要があります。

エントリーの基本ルール

エントリータイミングを判断する際は、「1つの指標だけで判断せず、複数を組み合わせる」のが基本です。

利確と損切りのルール化

利確と損切りは感情ではなく、あらかじめルールを決めておくことが大切です。

【例：エントリー価格＝100,000円の場合】

このように、リスクリワード比＝2:1以上を守ることで、トータルで利益が残りやすくなります。

スイングトレードにおすすめのエントリーパターン3選

以下は実践的に使えるシンプルなエントリー手法です。

パターン1：押し目買い（上昇トレンド中の一時的な下落を狙う）

パターン2：ブレイクアウト（価格がレジスタンスを突破したとき）

パターン3：ダブルボトム・トリプルボトムの反転パターン

実践アドバイス

スイングと長期保有はどっちがおすすめ？投資スタイル別比較

仮想通貨の投資スタイルを選ぶ際、「スイングトレード」と「長期保有（ガチホ）」のどちらを選ぶかは、投資の成功に大きく影響します。

このセクションでは、それぞれの特性を深掘りし、あなたの性格や目標に合ったスタイルの選び方を丁寧に解説します。

長期保有（ガチホ）のメリット・デメリット

メリット

1. 時間を取られず、ほったらかしでもOK

長期保有は一度買った仮想通貨を数ヶ月〜数年保有する投資手法です。頻繁なチャートチェックや取引が不要なため、会社員や主婦など、忙しい方でも実践しやすいのが魅力です。

2. 精神的負担が少ない

価格の上下に一喜一憂せずにすむため、メンタル面でのストレスも少なめです。特に仮想通貨市場は変動が激しいため、頻繁にトレードするスタイルは疲弊することも。長期保有は心の安定を保ちながら資産運用できるというメリットがあります。

3. 取引回数が少ないため、手数料が安い

スプレッドや送金手数料など、仮想通貨の取引にはコストがかかります。ガチホでは1回買って長く持つだけなので、手数料面でのパフォーマンスが良くなりやすいです。

4. 複利効果を享受できる

仮想通貨の中にはステーキングやレンディングに対応しているものも多く、保有しているだけで報酬を得られるケースがあります。これにより、ガチホ×複利運用＝最強戦略になることも。

デメリット

「ガチホおすすめ」派が注目するコインとは？

長期保有で注目されている代表的な銘柄を紹介します。

銘柄	特徴・理由
ビットコイン（BTC）	仮想通貨の基軸、インフレ耐性、機関投資家の参入
イーサリアム（ETH）	スマートコントラクトの基盤、DeFi・NFTで利用される
ソラナ（SOL）	高速処理、手数料安、Web3時代のインフラ的役割
IOST	国内取引所対応、ステーキングで報酬も得られる

多くの投資家が「ガチホ10年」を視野に、将来性が高いと思われるプロジェクトを選び、分散して保有しています。

ガチホは10年持ち続けるべき？それとも「いつまで」で区切る？

「ガチホ最強」と言われる所以は、過去の仮想通貨市場の急騰例にあります。

たとえば：

これらを踏まえると、「少なくとも4年〜10年」の保有期間があってこそガチホの効果が発揮されるとも言えます。

しかし、「ガチホは永遠に売らない」ではありません。利確のルールや目標額、出口戦略を決めておくことが重要です。

【出口戦略の例】

このように、長期保有にはルール作りが不可欠です。

あなたに合っているのはどっち？スタイル診断

以下の質問にYES/NOで答えてみましょう。

質問	YESならおすすめ
チャートを見るのが好き、分析も楽しい	スイングトレード
資金は半年〜1年は動かせなくても問題ない	ガチホ
急騰・急落に強いメンタルを持っている	スイングトレード
仮想通貨に将来性を感じており、何年も保有したい	ガチホ
1日に何回もトレードするのは面倒だと思う	ガチホ
少額でもこまめに利益を取りたい	スイングトレード

【結果】

スイングトレード向き・長期保有向きのおすすめ銘柄

仮想通貨のスイングトレードや長期保有（ガチホ）で成功するには、「どの銘柄を選ぶか」が極めて重要です。

価格の変動幅、時価総額、流動性、将来性など、銘柄によって特徴は大きく異なります。

このセクションでは、スイングトレード向きと長期保有向きのおすすめ銘柄を、それぞれの観点から詳しく紹介します。

値動きが大きくスイングに最適な仮想通貨

スイングトレードで求められるのは、短期的なボラティリティ（価格変動）です。一定の範囲で上下動してくれる銘柄は、「安く買って高く売る」トレードに最適です。

1. ソラナ（SOL）

短期間で20〜30%動くこともあるため、短期売買向きのトレーダーから根強い人気を誇ります。

2. ポリゴン（MATIC）

TradingViewなどでのチャート検証でも「ブレイクアウト」が発生しやすく、スイング戦略にぴったりです。

3. リップル（XRP）

XRPは“仕手系銘柄”の側面もあるため、短期的な急騰・急落に注意しつつ、ボラを活かしたトレードが可能です。

ガチホ最強と言われる長期保有向けの銘柄

長期保有において重要なのは、「将来性」「信頼性」「実績」の3つです。特に時価総額上位で、プロジェクトがしっかりしており、継続的に開発・運用されている仮想通貨を選ぶのがセオリーです。

1. ビットコイン（BTC）

長期保有での安定感はダントツです。過去10年で何度も暴落を乗り越えて最高値を更新してきた実績があり、「仮想通貨＝BTC」として考える投資家も多いです。

2. イーサリアム（ETH）

ビットコインよりも“成長期待”のある銘柄として、ガチホ投資家から高く評価されています。

3. IOST（アイオーエスティー）

IOSTは1〜2円台で購入できることも多く、少額での積立にも向いています。

今後10年の成長が期待される注目アルトコイン

長期保有を前提に銘柄を選ぶ際は、「技術・実用性・開発状況・パートナー企業」などを冷静に分析することが求められます。

特にBTC・ETH以外をガチホする場合は、分散投資と出口戦略を意識しましょう。

手数料・取引所の選び方｜長期保有とスイングで異なる視点とは？

仮想通貨投資を行ううえで、見落とされがちなのが「取引所選び」と「手数料」です。

とくにスイングトレードと長期保有（ガチホ）では、適した取引所や注意すべき手数料項目が大きく異なります。

このセクションでは、取引スタイル別に最適な取引所と、損をしないための手数料対策を詳しく解説します。

長期保有向けの取引所とは？信頼性・手数料で選ぶ

長期保有（ガチホ）では、頻繁に売買しないため、重視すべきポイントは次の3点です。

1. セキュリティ・信頼性

長期間仮想通貨を預けておくことになるため、「取引所自体が安全か？」は最重要ポイントです。過去にハッキング被害にあった取引所や、運営会社の財務基盤が弱いところは避けるべきです。

【おすすめの国内取引所】

取引所名	セキュリティ評価	金融庁登録	長期保有向き理由
GMOコイン	高	登録済	ステーキング対応、手数料無料
SBI VCトレード	高	登録済	住信SBI銀行と連携、出金もスムーズ
bitFlyer	中〜高	登録済	ビットコインのガチホ向き

2. 保管方法（コールドウォレット）

自社管理でも、コールドウォレットを採用していれば安全性は高くなります。ガチホを前提にするなら、ハードウェアウォレットなど外部保管も検討しましょう。

3. 出金・預け入れの手数料

「出金手数料が無料」かどうかは、利確や資金移動時に重要です。以下に主な国内取引所の出金手数料を比較します（2024年時点・円出金）。

取引所名	出金手数料（日本円）
GMOコイン	無料（※条件あり）
SBI VC	無料
bitFlyer	220〜770円

長期保有では「頻繁な出金」がないため目立ちませんが、大きな資金移動を想定するなら「無料」に越したことはありません。

スイングトレードで注意すべき取引コストとは？

スイングトレードは「売買の回数」が多くなる分、取引ごとのコストが積み重なっていきます。

短期的な利益を狙っていても、手数料のせいでトータルマイナス…ということもありえます。

注意すべき手数料は以下の通りです：

1. 取引手数料（現物・信用）

• 板取引であればmaker（メイカー）/taker（テイカー）手数料が発生

• 販売所形式は明示されないが「スプレッド」が実質手数料

【例：販売所のBTC価格】

• 買い：3,100,000円

• 売り：3,050,000円

→ スプレッド：50,000円（約1.6%）

これだけで1回の売買で1.6%マイナスになるため、販売所でのスイングトレードは非推奨です。

2. スプレッド

特に初心者が見落としがちなのが「スプレッド」。取引所型でも、流動性が低い時間帯（深夜など）はスプレッドが広がることがあるため、なるべく出来高の多い銘柄・時間帯を狙うのがセオリーです。

3. 出金・送金手数料

頻繁に送金・出金する人は、仮想通貨を外部ウォレットに出す際のネットワーク手数料にも注意が必要です。

取引所	BTC出金手数料	ETH出金手数料
GMOコイン	無料（※条件あり）	無料（※条件あり）
bitFlyer	0.0004 BTC	0.005 ETH
Binance	変動制（都度確認）	変動制（都度確認）

ガチホで気づかない「スプレッド」の落とし穴

ガチホでも「買うときの価格差」で損をすることがあります。販売所形式では、スプレッドが3〜5%になることも珍しくないため、長期保有で数年持つ前提でも「買う場所」は吟味するべきです。

【対策】

投資スタイル別おすすめ取引所

スタイル	おすすめ取引所	理由
スイングトレード	Bybit（海外）	手数料が安く板取引が使いやすい
	GMOコイン（国内）	手数料無料・スマホ対応・銘柄豊富
長期保有	SBI VCトレード	安全性・信頼性・円出金のしやすさ
	bitFlyer	BTC特化、初心者向けで使いやすい

税金に要注意！スイングトレード・長期保有の確定申告ガイド

仮想通貨で利益を得るということは、必ず「税金」が発生するということでもあります。

特にスイングトレードのように取引頻度が高い場合は、確定申告の準備が大変になりがちです。

一方で、長期保有（ガチホ）でも、売却や利確をすれば課税対象となります。

このセクションでは、仮想通貨の税金の基礎知識から確定申告の方法、節税対策までをスイングトレードと長期保有のケース別に詳しく紹介します。

仮想通貨にかかる税金の基本｜所得区分と税率

仮想通貨による利益は、日本の税制上「雑所得」に分類されます。

所得金額（年収）	税率（所得税＋住民税）
195万円以下	15%
330万円以下	20%
695万円以下	30%
900万円以下	33%
1,800万円以下	43%
4,000万円以下	50%
4,000万円超	55%

注意すべきなのは、FXや株式と違い、損益通算・繰越控除ができないことです。

赤字を翌年に繰り越せないため、含み損があっても利確したらその利益分は課税対象になります。

スイングトレードの確定申告｜損益計算がとにかく大変

スイングトレードは取引回数が多く、利確・損切りが頻繁に発生するため、「損益の計算」が大変です。

【スイングの注意点】

これを手作業でやるのは現実的ではないため、必ず損益計算ツールを使いましょう。

【おすすめツール】

ツール名	特徴
cryptact（クリプタクト）	日本国内の税制度に対応。自動連携OK
Gtax	無料プランあり。操作がシンプルで初心者向き
CoinTool	海外取引所にも強いがやや上級者向け

※国内取引所（GMOコイン、bitFlyer、Coincheckなど）とのAPI連携が可能です。

長期保有でも利確すれば課税対象｜「20万円以下なら非課税」の誤解に注意

長期保有していても、仮想通貨を売却したり、他の通貨に交換した時点で「課税対象」になります。

よく「年間20万円以下なら申告不要」と言われますが、これは会社員（給与所得者）で「副収入が年20万円以下」の場合のみです。

【課税される例】

また、IOSTやETHなど、ステーキング報酬を「受け取らない設定」にしていても、報酬が発生していたら課税対象になる可能性があるため、注意が必要です。

ガチホ投資家の確定申告の簡略化ポイント

長期保有者は以下のように申告準備を簡略化できます。

たとえば、「1BTCを100万円で買い、翌年に500万円で売却」した場合：

→ 利益400万円が雑所得として課税されます。

→ 所得税・住民税で最大約180万円が課税されることも。

節税対策と申告時の注意点

仮想通貨は節税対策が限られていますが、以下の方法は有効です。

また、申告漏れは後から発覚すると重加算税・延滞税が発生します。

2022年には仮想通貨脱税で数千万円の追徴課税があった事例も報道されており、無申告はリスクが大きいです。

仮想通貨で月30万円稼ぐための現実的シナリオと戦略

「仮想通貨で毎月30万円を稼ぎたい」という目標は、多くの個人投資家にとって一つの“夢”かもしれません。

しかし、これは決して非現実的な話ではありません。戦略的なトレードとリスク管理を徹底すれば、達成可能な数字です。

このセクションでは、スイングトレードや長期保有の視点を交えながら、月30万円を現実にするための資金、目標利回り、トレードスタイル、戦略をわかりやすく具体的に解説します。

まずは逆算思考：必要な資金はいくら？

仮想通貨で月30万円を稼ぐには、「どのくらいの資金が必要なのか」を逆算することが大切です。

スイングトレードで月利10%を目標にする場合、以下のような資金が必要です。

月の目標利益	月利10%で必要な元本
30万円	300万円
15万円	150万円
5万円	50万円

つまり、300万円の元手を月利10%で運用できれば、月30万円の利益を見込むことができます。

ただし、これは常に安定して10%の利益を出し続けられることが前提です。

実際には、勝ち負けの波がありますので、平均月利5〜8%で設計するのが現実的でしょう。

資金別の戦略モデル｜初心者〜中級者向けに段階設計

【元手30〜50万円】少額資金スタートモデル

【元手100〜200万円】成長期モデル

【元手300万円〜】本格収益モデル

月30万円達成のための3つの鍵

1. 資金管理を徹底する（ポジションサイズの最適化）

「月30万稼ぐためには、一気に張らないとダメだ」という思考は非常に危険です。1回のトレードに全資金を使わない、リスクは全体の1〜2%以内に抑えるといった資金管理が不可欠です。

2. 明確なトレードルールを設ける（感情に流されない）

このように、あらかじめ決めた“型”を淡々と実行することが安定収益に繋がります。

3. 学習と改善を止めない（相場は常に変化する）

毎日のチャート分析、週次の振り返り、月次の改善…

このルーチンを続けられる人は、必ずトレードスキルが向上し、資金も安定して増えていきます。失敗を経験として活かせる人こそ、仮想通貨トレードの勝者です。

月30万円は「継続」と「分散」で安定化する

仮想通貨は上昇トレンドと下降トレンドがハッキリしており、月によって稼ぎやすさが全く異なります。

このように、「稼がない月」があってもトータルでプラスにする柔軟な思考が重要です。

スイングトレードとガチホの使い分け戦略まとめ

ここまでの記事を通して、仮想通貨のスイングトレードと長期保有（ガチホ）の特徴、始め方、テクニカル分析、税金、取引所、月30万円を狙うための実践戦略までを幅広く解説してきました。

最終章では、それぞれの投資スタイルをどのように使い分け、無理なく・継続的に・現実的に資産を増やしていくかを、総合的な観点からまとめていきます。

資産の比率で分けるハイブリッド戦略

多くの成功している仮想通貨トレーダーは、「スイングかガチホ、どちらかに偏る」のではなく、資産の性質に応じて両方を併用しています。

【基本の資産配分モデル】

資産分類	割合の目安	活用法
ガチホ（BTC・ETHなど）	70〜80%	長期的な資産形成。ステーキング活用で複利運用も可
スイング（SOL・MATIC・XRPなど）	20〜30%	短期で利確を繰り返し、収益化と相場スキルの向上

このように、「長期で寝かせる資産」と「短期で回す資産」を明確に分けることで、リスク分散しながらも利益を狙える運用が可能になります。

タイミングで切り替える戦略

仮想通貨市場には、「仕込み期」「上昇期」「調整期」「暴落期」など、トレンドのサイクルがあります。

これに合わせて、スイングとガチホを切り替えることで、より効率的に資産を増やすことができます。

【トレンド別活用例】

相場状況	スイング活用度	ガチホ活用度	備考
上昇相場	◎	◎	一部利確しつつ、主力はガチホで保有
横ばい相場	◎	△	スイングでレンジブレイク狙い
下落相場	△	○	ガチホ継続しつつ、資金はステーブル化
暴落直後	×	◎	安値拾いのチャンス。ガチホで仕込み期

このように、「どの相場でも何かしらの戦略がある」ことがわかります。

重要なのは、状況を冷静に見極めて戦術を柔軟に変えることです。

ガチホだけでは足りない理由、スイングだけでは不安な理由

このようなデメリットをお互いが補完し合うのが、スイングとガチホの併用戦略です。

たとえば、「ガチホの利益を年1回利確 → スイング資金に回す」といった流れは、極めて合理的かつ実行しやすいモデルといえるでしょう。

スイング・ガチホを使い分ける際のチェックリスト

以下の質問にYESが多ければ、そのスタイルがあなたに合っている可能性が高いです。

【スイング向きチェック】

【ガチホ向きチェック】

多くの人は「どちらかに完全に偏る」よりも、ライフスタイルや相場状況に応じてバランス良く使い分けることが理想です。

今後の目標設定とステップアップ方法

仮想通貨で成功するには、継続的な改善と成長の意識が不可欠です。

【初心者向け3ステップ】

このように、無理のないステップを踏んでいけば、少しずつ自信もつき、トレードが「スキル」として身につく投資家になっていけるはずです。

あなたに最適な仮想通貨投資スタイルを見つけよう

最後に、スイングトレードとガチホの違いや使い分けのポイントを簡単に振り返ります。

仮想通貨市場は今後も変化し続けますが、柔軟に考え、ルールを持ち、成長を続ける人にチャンスは開かれていることは間違いありません。

ぜひ、あなたに合ったスタイルで、一歩ずつ資産形成の階段を登っていきましょう。

暗号資産（仮想通貨）デイトレードのやり方とコツ｜初心者向けの始め方